Santé, prévoyance, retraite, assurance emprunteur : nos experts construisent avec vous une couverture complète, adaptée à votre vie personnelle et professionnelle.
Vous donner confiance en l’avenir
La protection sociale porte bien son nom : son objectif est de vous protéger. Vous, mais aussi votre famille, votre activité et vos collaborateurs. Ce sont des questions que l’on n’a pas toujours envie d’aborder — mais la meilleure façon d’être serein demain, c’est précisément de les traiter aujourd’hui.
Accident, incapacité, invalidité, décès, départ à la retraite : ces événements ont tous des conséquences financières concrètes — baisse de revenus, hausse des dépenses, charges fixes qui continuent de courir. Notre rôle est de vous aider à y faire face, sereinement et sans mauvaise surprise.
Quelques questions à se poser dès maintenant :
- Que se passe-t-il si votre associé principal ne peut plus travailler à vos côtés ?
- Pouvez-vous vous permettre de fermer boutique après un accident sans aucun filet ?
- Votre niveau de vie sera-t-il maintenu une fois à la retraite ?
- Qui remboursera votre emprunt en cas d’incapacité de travail prolongée ?
- Vos proches seront-ils à l’abri si vous veniez à décéder prématurément ?
Notre métier, c’est vous donner confiance en l’avenir.— Jérôme Gabin, Expert protection sociale
La protection sociale, concrètement
La protection sociale recouvre quatre grands domaines qui, ensemble, couvrent l’ensemble des risques de votre vie personnelle et professionnelle.
Mutuelle santé
Remboursement de vos frais médicaux, d’hospitalisation et des honoraires de médecines alternatives. Une couverture ajustée à votre situation réelle, pas un contrat générique.
Prévoyance
Maintien des revenus ou versement d’un capital en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès. Et au-delà de la demande initiale : couverture de vos frais fixes, qui eux continuent de courir pendant toute la période d’arrêt.
Retraite
Maintien de votre niveau de vie une fois que vous n’êtes plus en activité. Anticiper avec les bons dispositifs aujourd’hui, c’est éviter les mauvaises surprises demain.
Épargne salariale
Des dispositifs collectifs et facultatifs, fiscalement avantageux, pour constituer une épargne efficace au bénéfice de vos salariés comme de vous-même.
Tout le monde n’est pas protégé de la même façon
Les régimes de protection sociale varient selon votre statut. Chaque situation est unique et appelle une réponse sur-mesure.
Salarié
Vous bénéficiez d’une protection obligatoire mise en place par votre employeur depuis le 1er janvier 2016. Mais est-elle vraiment suffisante pour votre situation personnelle ?
Travailleur indépendant
Santé, prévoyance, retraite, épargne : vous gérez tout vous-même. Il n’existe aucune règle universelle — chaque caisse, chaque activité, chaque situation financière est unique, et chaque aléa a des conséquences particulières.
Dirigeant d’entreprise
Vous avez l’obligation de protéger vos salariés dans un cadre réglementaire en constante évolution. Êtes-vous certain d’être à jour des dernières obligations légales ?
La difficulté, c’est ce qui nous motive. Chaque cas est complexe et unique — c’est précisément pour cela que nous sommes passionnés par ce métier.— Jérôme Gabin
Pourquoi choisir Patrimonia Group pour votre protection sociale ?
Parce que nous exerçons ce métier depuis plus de 25 ans — et surtout parce que notre proposition est à la fois atypique et complète.
Indépendance totale
Nous ne sommes au service d’aucune compagnie, mutuelle ou institution de prévoyance. Notre seul engagement, c’est envers vous. Nous mettons les offres du marché en concurrence pour négocier en votre nom les meilleures conditions de garantie. Nous vous accompagnons également pendant et après la signature du contrat : nous sommes votre relais auprès de l’assureur.
Anticipation et vision longue
Nous allons toujours plus loin que la demande initiale. En prévoyance par exemple, nous ne nous contentons pas de couvrir la baisse de vos revenus en cas d’arrêt de travail — nous prévoyons aussi le maintien de vos frais fixes, qui eux continuent de courir pendant toute la période. C’est là que réside un vrai service.
Protection sociale et conseil patrimonial : la complémentarité
Nous sommes convaincus que l’un ne va pas sans l’autre. La protection sociale sécurise votre patrimoine professionnel en amont ; le conseil patrimonial sécurise votre patrimoine personnel en aval. Ces deux domaines sont indissociables — et chez Patrimonia Group, nous maîtrisons ces deux facettes.
Des honoraires clairs et transparents
Dans la majorité des cas, vous n’avez aucun frais à régler directement : ce sont les partenaires sélectionnés pour vous qui nous rémunèrent. Pour des missions spécifiques — calcul de droits à la retraite, optimisation de revenus — des honoraires s’appliquent, toujours définis et convenus à l’avance avec vous.
Notre démarche
Indépendant, profession libérale, dirigeant d’entreprise ou salarié : notre approche prend systématiquement en compte les deux dimensions de votre vie, professionnelle et personnelle. En 25 ans, nous n’avons jamais cessé d’apprendre — parce que chacun de nos clients est un cas à part.
1. Découverte
Nous dialoguons pour comprendre en profondeur votre situation, vos attentes et vos contraintes. Nous ne commençons jamais par parler de produits.
2. Audit
Nous évaluons votre niveau de couverture actuel et mettons en lumière les lacunes, les redondances et les pistes d’optimisation.
3. Identification
Nous précisons l’ensemble de vos besoins et définissons ensemble la façon dont nous allons travailler : approche globale sur tous les besoins, ou domaine par domaine.
4. Étude et sélection
Nous rédigeons un cahier des charges précis, le soumettons à plusieurs organismes spécialisés et analysons les réponses pour identifier les propositions les mieux adaptées. Nos critères de sélection sont toujours les mêmes : solidité financière, efficacité en gestion, qualité des contrats.
5. Mise en œuvre
Nous pilotons la mise en place de la solution retenue, y compris la mise en conformité de vos régimes existants sur les plans juridique, social et fiscal.
6. Suivi continu
La législation évolue, vos besoins aussi. Notre mission ne s’arrête pas à la signature du contrat. Nous sommes encore là lorsque vous avez besoin de faire valoir vos garanties.